许多农村银行已经下跌了存款利率！最近，吉安格，吉村，吉林和其他地区的许多农村银行宣布削减存款利率，降低了5BP至20BP。调整范围包括每个学期的存款类别，其中三年和五年存款的减少最大。鉴于行业内部人士，银行的中小型移动是适应市场利率下降趋势，并通过加强控制责任成本的控制来减轻利率的压力。从长远来看，存款利率的下降趋势是这种情况，在第三和第四季度可能会有新的“降低税率”存款。 Kanayuthen的许多银行的利率下降。 8月19日，Jilin Longtan Huayi农村银行发布了一份公告，称其将从8月20日起调整存款清单上的利率，配置范围包括当前存款，通知存款和固定存款。具体而言，银行将当前存款的年度利率从0.20％调整到0.15％； 1天通知存款的年利率从0.65％至0.55％； 7天通知存款的年利率从1.05％至0.95％，分别为5bp，10bp和10bp降低范围。就节俭时间的个人存款而言，该银行已降低了整个存款的利率，并落后了三个月，六个月，一年，两年，三年零五年。其中，该银行在NG三个月，六个月，一年和两年中降低了年利率，为10bp，1.15％，1.35％，1.6％，1.6％和1.65％，并在三年内降低了20BP的年利率，降低了20BP的年利率，至1.75％和1.75％和1.7％。同一天，吉林省鲍山的匈牙利亨吉安乡村银行还发布了一份公告，称它将调整存款利率，并调整年度利息RATE个人存款和删除三个月，六个月，一年，两年，三年零三年，从1.25％，1.45％，1.70％，1.75％，1.75％，1.75％，1.75％，1.75％，1.95％，1.90％，1.90％至1.15％，1.35％，1.35，1.60％，1.60％，1.60％，1.65％，1.755％和1.75％和1.75％和1.75％和1.70％。换句话说，银行分别降低了少于两年的存款利率，分别降低了10bp，并降低了三年内的存款利率和20bp的五年。除了纳巴利塔乐队外，许多中小型银行包括对亨申农村银行和尚祖鲁伊芬农村银行的指导，最近宣布降低存款利率。积极适应存款利率的下降趋势。从行业的角度来看，中小型银行的存款利率降低了，表明它们正在积极响应市场利率的下降趋势，并通过主动压缩债务CO来承担净利息利润率来缓解带来的压力sts。 2025年7月的银行存款利率报告由RONG 360数字技术研究所发布，还表明，除了三年的存款利率略有上涨外，银行存款的利率和剩余期间的存款还降低了。数据表明，在2025年7月，银行存款和3个月提取的平均利率为0.943％，6个月的平均利率为1.149％，1年的平均利率为1.278％，2年的平均利率为1.369％，3年的平均利率为1.702％，5年的平均利率为1.702％，1.531％，Chanc，1.531％，占1.531％，占1.531％，占1.531％，该利率为1.531％。 -0.7bp，-0.9bp和-0.3bp。，0.7bp，-0.7bp。但是，应该指出的是，尽管存款利率处于下降趋势，但一些中小型银行最近启动了大量的存款产品的证书，年利率超过2％，吸引了市场的关注。例如，苏珊银行（Sushang Bank）最近推出了大量的存款产品证书的宗派，其2年年度INT汇率为2.1％和3年的年利率为2.3％，订阅的起点为200,000元。从内部行业看来，它不仅仅是短期分阶段的存款收购，并且没有保留。尽管中小型大小可以通过诸如较高利率的大型存款证书等产品吸引资金，但它们还将增加其存款成本，从长远来看，这对稳定运营并不愉快。 “降低利率降低”的新轮换可能从第三和第四季度开始。鉴于行业专家的观点，存款利率的衰落仍然是平行的，预计存款利率存款利率的新轮换将从第三和第四季度开始。 AI Yawen，高级分析师SA RONG360数字技术研究INSTitute指出，八月份的固定利率固定水平继续下降，但崩溃与政策传输周期结合下降，并反映了金融政策已经进入了观察期。从AI Yawen的角度来看，银行的当前净利息差仍处于历史悠久的状态，并且对责任成本控制的需求仍然存在。市场希望的主要方向“及时降低了储备金要求和降低利率的比率”。短期内单独调整存款利率的可能性相对较低，并且更有可能通过LPR链接机制传输。如果固定利率再次被大大降低，则必须等待改变政策的Inte利率。 “预计在第三和第四季度会有一些调整的转折，而时间窗口可能在O附近塞伯。”存款利率的持续下降也给中小型银行带来了一些挑战。银行业的一位内部人士说，在过去的记者中，许多乡村银行使用高利率来吸引存款人，并且这种利率的优势逐渐消失。未来，对于许多小型和中等规模的银行而言，他们需要通过不同的服务来提高竞争的范围，以提高竞争的范围，以竞争竞争，这是一位不同的竞争，可以塑造一个研究人员，这是一位启发的研究。中国商人工会和上海金融和发展实验室的副主任认为，目前，行业应该使规模复杂，速度变得复杂，并且不仅要维持稳定的存款业务，而且还需要保持相同的范围。继承人的经营理念的转变，克服了道路的希望，而不是盲目地继续扩大存款和贷款规模。他们应该加强资产责任的管理，继续降低责任成本，并努力保持稳定和维护发展。